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重磅!北京海淀、东城、朝阳P2P下周启动行政核查

2020年5月5日 - 美高梅正规平台

T+- (原标题:重磅!北京海淀、东城、朝阳P2P下周启动行政核查)
近日,有知情人士透露表示,东城地区的P2P平台将于4月18日(下周四)起,开始新一轮的行政核查。东城区进入行政核查的名单共有11家。与此同时,海淀区的行政核查也将于下周开始。针对此事,位于海淀区的P2P平台方面也表示,行政核查将于下周启动,也在抓紧最后的时间积极准备。除了海淀区外,相关知情人士还表示,东城区平台行政核查期间,P2P平台需要提供的主要材料包括:实际控制人、董监高全部人员名单,简历及相关证明材料、股东出资来源合法性证明及各股东对外投资列表、以及2019年新增业务模式说明等。北京市朝阳区P2P网贷机构合规检查也传来新进展,据媒体报道,北京市政府采购网于4月8日发布“北京市朝阳区金融服务办公室聘请专业机构参与P2P网贷机构行政核查工作项目单一来源公告”。根据公告,北京市朝阳区互联网金融协会作为第三方专业机构参与北京市朝阳区行政核查工作,这标志着朝阳区P2P网贷机构行政核查启动在即。去年8月,P2P网贷启动合规检查,分为网贷机构自查、中国互金协会和地方互金协会或相关机构开展的自律检查、地方网贷整治办的行政核查三大部分。按照此前的计划,北京地区P2P网贷行业行政核查应当在3月底前完成。相关监管人士也表示,北京的“三查”最重要的内容就是查清真实性问题,包括检查股东是否真实、出资是否真实,项目是否真实,如果这三个都真实,才具备持续发展的可能性。同时,“三查”就是一个自然淘汰的过程,如果存在自融、恶意欺诈等相关问题,不符合相关规定,下一步就是被督导,或者强制退出。需要指出的是,北京地区P2P网贷机构数量众多,总体规模较大,合规检查的任务艰巨,而朝阳区作为北京P2P网贷机构最为集中的区域,互联网金融风险处置的任务迫在眉睫。事实上,全国P2P网贷整治办最早于2018年8月就向各省市网贷整治办下发了《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,通知要求机构自查、自律检查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜、压茬推进、有序展开,交叉核验。如有发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,要严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

随着备案时间节点的落地,网贷行业的发展将呈现新格局。

业内备受瞩目的网贷行业备案时间点迎来实质性进展。4月14日,北京商报记者从北京市互联网金融行业协会相关领导处了解到,6月应该会有一些网贷平台进入备案程序。据上述相关领导透露,北京市海淀区、东城区以及朝阳区即将启动行政核查。在分析人士看来,随着备案时间节点的落地,网贷行业的发展将呈现新格局。

备案读秒

网贷行业备案一直是业内关注的重点,关于备案时间也被多次提及,近日,一份《网络借贷信息中介机构有条件备案试点工作方案》疯传网络。从网传的《备案试点工作方案》来看,该文件明确,将争取于2019年下半年开展部分省的试点备案工作,于2019年末取得初步成效,完成少量机构的备案登记工作。同时,在总结试点经验的基础上,按照防范重大风险三年攻坚战的总体时限要求,于2020年在全国范围内完成存量网贷机构的备案登记工作。

4月14日,北京商报记者从北京互金协会相关负责人处了解到,目前市场上流传出来的《备案试点工作方案》代表互联网金融行业已得到高度的认可,从细节来看,监管马上就应该有重点动作,6月应该会有一些平台进入备案程序。

同时,《备案试点工作方案》对试点网贷机构列举了11条备案条件,包括将严格划分网贷机构类别、充实网贷机构注册资本金、缴纳一般风险准备金、设立出借人风险补偿金、增强网贷机构股东信息审查、完善网贷机构高管管理、完善网贷机构公司治理制度、规范网贷机构创新业务发展、禁止网贷机构交易主体、加强网贷机构投资者保护、统一网贷机构注册名称及经营范围。上述相关领导表示,从目前情况看,P2P的风险依然在出清的路上。对平台来说,如果违规太多,或者有很多东西没有规范出来,没有完全合规合法,一定要做好准备。

美高梅正规平台,关于网贷备案的时间节点一直传闻不断,4月3日,北京商报记者从知情人士处获悉,互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组近日召开专题会议明确,2019年网络借贷风险专项整治要压实属地整治责任,有力有序化解存量风险。该知情人士透露,2019年监管要完成将符合一定条件的在营机构接入有关信息系统,加大数据监测和信息披露力度。要稳妥有序推进分类处置,引导机构转型或良性退出;要严格标准,稳步推进备案准备工作;要严厉打击严重违法违规平台,有望在2019年下半年开启网贷备案试点。

北京地区行政核查即将结束

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