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业绩经营承压或亏损 年内20家险企股权生变

2020年4月28日 - 理财知识

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2019年险企股权更迭再添新例。日前,国联人寿公告称股东无锡广电拟悉数退出。事实上,这仅是险企股权频频生变的一个缩影。年初至今,包括华海财险、恒邦财险、安诚财险、长江财险等20家险企发布股权变更公告。有退出者,亦有接盘人。在加强股权管理成为2019年银保监会公司治理监管工作重点之一的背景下,专家纷纷指出,“后来者”要想成功入局,还须先过“体检关”。国联人寿近日发布公告称,该公司股东无锡广电公司拟将持有该公司2亿股(占股份总数10%)的股份进行转让。同时,通过公开挂牌、电子竞价方式,国联人寿股东无锡市国联发展(集团)有限公司(以下简称“国联集团”)受让此2亿股股份。目前,该股权变动尚待银保监会批准。如果此次股权转让成功,无锡广电公司将退出国联人寿股东行列,国联集团持股比例有望达30%。据北京商报记者不完全统计,年内至少20家险企出现股东变动。据中国保险行业协会官网披露的股权变更公告显示,华海财险、国联人寿、长安责任、紫金财险、安盛天平财险、众惠相互、恒邦财险、中原农险、融盛财险、昆仑健康、安华农险、阳光保险、交银康联、长江财险、诚泰财险、国华人寿、平安人寿、百年人寿、中华联合保险等均出现股东变更情况。从股东变动的信息中看,不少险企业绩经营承压或者亏损是导致股权及股东变化的原因之一。中国社科院保险与经济发展研究中心副研究员王向楠表示,当险企业绩不佳时,股东变动通过反映出股东自身承担亏损和持续出资的能力或意愿不强,或者有潜在股东由于自身能力、风险、已有业务组合等原因,对于公司的未来业务更看好。但保险公司的主要股东决定了聘用的职业经理人和企业发展规划,所以主要股东变更一般会给公司带来阵痛,险企将迎来一段调整和适应期。

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“有人排队候场,有人黯然离场”。这是前三季度险企股权变更的真实写照。

据《证券日报》记者梳理,前三季度共有18家险企的股权发生变更,其中有14家险企的16名股东退出保险业。尤其引人注意的是,有3家险企的第一大股东“清仓”了持有的险企股权。与此同时,有14家公司进入保险业。

一家产权经纪公司的副总经理牛先生对《证券日报》记者表示,从今年经手的股权标的来看,今年委托交易的保险股权较去年少,但市场对保险股权的需求较大,尤其是一些互联网公司对保险经纪、代理公司的股权需求强烈。

11家险企股权变更获批

根据中保协及保监会披露的数据显示,今年以来共有18家险企已变更股权或拟变更股权。

其中,有9家寿险公司:弘康人寿、中银三星人寿、长城人寿、利安人寿、中融人寿、中韩人寿、国联人寿、中法人寿、中美联泰大都会。有6家财险公司:安信农业、泰山财险、大地财险、信达财险、恒邦财险、华海财险。有2家保险集团:华泰保险集团、阳光保险集团;有1家险企资管公司:中英益利资产管理。

引人注意的是,在已变更或拟变更股权的险企中,有14家险企的16名股东“清仓”了持有的险企股权,或将股权转让于原股东,或转让于新股东。与此同时,有14家公司伴随着原股东的退出而进入保险业。

事实上,近年来保险牌照可谓炙手可热,大批资本冀望分羹保险业快速发展带来的红利。据保监会相关负责人2016年披露的数据显示,申请保险牌照的公司近200家。

与此数字相比,获得保险牌照的公司仍是少数。本报记者梳理显示,2013-2016年,保监会批准新设立的保险公司数量分别为6家、11家、13家、21家保险机构。

此外,从监管导向来看,未来获得一张保险牌照或更难。保监会副主席陈文辉在9月21至24日保监会在京举办的局级主要领导干部研修班上表示,全系统要坚持“源头要严、纠偏要严、执行要严”的总体思路,切实推进从源头强化对保险业的风险治理,防范动机不纯的投资人进入保险业。

在牌照稀缺、申请趋严的大背景下,缘何有公司转让持有的险企股权?对此,有险企人士表示,一是保险机构的经营情况大相径庭,因此原始股东获得股本高溢价之后选择退出;二是保险资金监管越来越严格,造成一些产业资本知难而退。

也有一些业内人士认为,产业资本之所以对保险行业趋之若鹜,主要是保险资金成本低、规模大,可以利用保险资金反哺实业发展。而随着监管趋严,保险资金的运用受到的限制越来越多,自然有资本不愿意逗留。

多为中小险企

今年变更股权险企的经营业绩也从侧面印证了上述业内人士的观点。公开资料显示,上述险企绝大多数为中小型保险公司,部分险企连续多年亏损,个别险企此前的偿付能力连续多个季度不达标。

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