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安诚财险赚一年亏一年定律再现 总经理突然免职股权又遭抛售

2020年3月30日 - 美高梅正规平台

T+- (原标题:安诚财险8年微利机动车保费累亏15亿
股权质押高达6.9亿股多名股东撤退)
经营业绩不稳定,中小型保险公司安诚财险的上市之路似乎仍然很遥远。安诚财险成立于2006年,是第一家总部设在重庆的全国性财产保险公司。成立以来,公司四次增资,注册资本从5亿元增长至2017年底的40.76亿元,外资公司国际金融公司、DB损害保险相继入股。然而,在今年3月,入股已有6年的国际金融公司出清了所有股权,全身而退。此前,上海三毛等股东也曾出让股权。与此同时,安诚财险的股权质押、冻结也很频繁。据长江商报记者不完全统计,截至目前,处于质押的股权约为6.94亿股,约占公司总股本的20%。同时,公司还有2.4亿股被司法冻结。早有上市计划的安诚财险其上市之路受制于公司经营业绩不稳定。长江商报记者发现,其2011年保费收入17.11亿,2012年下降至13.79亿。与之保费收入相比,净利润更是呈现坐过山车走势。值得关注的是,安诚财险还因经营违规频频被罚。8月,其子公司虚增员工工资违法套现被罚,10月18日,又因关联交易业务收到银保监会的监管函。频收监管罚单频频收到监管罚单,安诚财险的内控制度及公司治理现状受到市场质疑。10月18日,银保监会网站公布,该行对安诚财险下发监管函,原因是今年4月9日至7月2日,银保监会对安诚财险关联交易方面业务进行了现场检查,查实安诚财险在关联交易识别、审核、报告、披露等方面存在问题。作出的处罚为,6个月内,禁止安诚财险直接或间接与关联方开展提供借款或其他形式的财务资助以及资金运用类关联交易。6个月后为3个月观察期,视情况采取后续监管措施。同时,银保监会认定违规所涉财务等主要责任人员为不适当人选,责令对相关责任人员作出处理。这是安诚财险领受的最近一次处罚,实际上,近年来,其因经营违规频频领受监管罚单。公开资料显示,今年10月9日,江苏保监局分别对安诚财险江苏分公司、扬州中心支公司做出处罚,原因是二者均存在虚挂中介业务套取费用的违法违规行为,合计套取19.4万余元。8月16日,浙江保监局对安诚财险海宁支公司做出罚款21万元的处罚。其理由是,2010年10月至2015年12月,海宁支公司虚增员工工资,编制提供虚假报表资料,违法套现35.94万元。在理赔方面,2月7日,重庆保监局对安诚财险重庆分公司做出罚款42万元的处罚。根据通报,2017年3月1日起,该公司开展车险营销活动,对2017年3月1日至6月15日签单的商业车险客户,赠送国通石油充值卡,涉及车险业务共5727笔,合计赠送石油充值卡金额4716083.15。重庆保监局认定,该公司存在给予投保人保险合同外其他利益、未按照规定使用经批准的保险条款的违法行为。此外,安诚财险重庆分公司开州支公司还存在虚假理赔骗取保险金行为。机动车保险保费收入累亏15亿经营屡屡违规之时,安诚财险的经营业绩也极为不稳定。安诚财险成立于2006年,2007年,其保险费收入达到0.98亿元,此后,保费收入整体上实现了不断增长之势。同期,公司实现净利润为0.30亿、0.38亿、0.53亿、0.58亿、—1.28亿、2.28亿、—0.10亿、0.31亿,公司盈利能力不稳定,整体上陷入了增收不增利怪圈。纵览安诚财险近8年净利润走势,除了2015年外,其余年度基本是在游走在微利与亏损边缘。上半年,安诚财险再次陷入“微利与亏损”的漩涡中。今年前6个月,公司亏损4320万元,而去年同期净利润为7250万元,同比下滑159.58%。长江商报记者查询安诚财险年报发现,导致公司公司盈利能力欠佳的是其机动车保险业务,而该项业务是公司的主营险种。2015至2017年,公司机动车保险保费收入为23.84亿、28.19亿、32.55亿,同期赔付支出分别为13.07亿元、15.40亿、17.95亿,赔付支付接近保费收入一半。公开数据显示,安诚财险上述保险业务持续亏损,承保利润分别为-3.05亿元、-2.74亿元、-2.95亿元。此前的2010年至2014年,该业务承保利润分别为-5468万元、-1.51亿元、-1.52亿元、-1.95亿、-1.72亿元。截至2017年,累计亏损达到15亿元。多名股东出清股权撤退或许因为安诚财险盈利能力欠佳,公司遭遇了股东出清撤退。年报显示,成立12年来,安诚财险经历了四次增次,注册资本从5亿元增长至如今的40.76亿元。截至2017年底,公司核心、综合偿付能力均为716.09%,偿付能力充足。不过,公司多名股东却在频繁减持。2015年,公司股东重庆旅游投资集团将其所持的安诚财险1.5亿股股权转让给第一大股东重庆城投,完成了清仓撤离。2017年,上海三毛将其所持的5000万股出清,不再持有安诚财险股权。当年,重庆通盛实业也减持了安诚财险1500万股,持股比降低至0.37%。今年2月,公司又迎来了重要股东撤退。2012年,外资股东国际金融公司参与安诚财险增资扩股,进而持有公司3亿股。6年后,国际金融公司将这部分股权全部转让给重庆城投,自此不再持有安诚财险股权。除了股权转让,股权质押及冻结亦很频繁。今年来,先后有重庆天泰投资集团、重庆天泰房地产、重庆财信企业集团、泰豪集团、重庆通盛实业等5名股东进行股权质押,质押股份数量分别为0.8亿股、0.1亿股、2.04亿股、1.5亿股、325万股。截至今年二季度末,安诚财险共计有6.94亿股处于质押状态,约占总股本的20%。

2018年前三季度该公司累计亏损2.01亿元,全年重返亏损行列已是大概率事件

《投资时报》研究员 宋希

在“清仓甩卖”斗大粗陋字体标注的广告牌边,现在堆放的不只是所谓的“景德镇瓷器”,山寨版皮鞋或毛衣,还有看似价值不菲的保险公司股权。

最新摆上货架的,是安诚财产保险股份有限公司的20380万股。据悉,自1月10日起该部分股权于上海联合产权交易所公开挂牌转让,转让底价34849.8万元,转让方为其第五大股东——重庆财信企业集团有限公司。根据公告,意向受让方应为中国境内企业法人、境外金融机构。

美高梅正规平台,卖者的理由无外乎几种,比如换季,比如拆迁。但有一个可以确定:品质欠佳。数据显示,自2015年以来,安诚财险的净利润始终徘徊于亏损与盈利的边缘。

需要关注的是,1月3日发布的安诚财险2019年1号临时信披报告显示,经公司第三届董事会第27次会议研究决定,于2018年12月29日免去闵卫东公司总经理、第三届董事会战略与投资决策委员会委员等职务。不过,对于闵突然被免职的具体原因,该公司并未进一步披露。

股权频繁质押冻结

公开资料表明,安诚财险自2006年12月成立以来已进行过四次增资,其中尤以世界银行国际金融公司及韩国DB损害保险相继入股引发关注,其注册资本亦从初创时期的5亿元增长至2017年的40.76亿元。

然而在2018年2月,入股已达6年一度列位第三大股东的国际金融公司宣布出清所持安诚财险所有股权,受让方为重庆市城市建设投资有限公司。而在此前,上海三毛(600689,股吧)等股东也曾出让股权。

2018年三季度偿付能力报告显示,截至报告期内,安诚财险前五大股东分别为重庆城市建投、重庆渝富资产经营管理集团有限公司、DB损害保险公司、重庆市公路工程股份有限公司、重庆水务(601158,股吧)集团股份有限公司,持股比例分别为31.04%、18.77%、15.01%、5.89%、5.15%。其中,重庆城市建投和重庆渝富资管分别隶属重庆国资委旗下。

除了股权被抛售,股权质押情况亦频见报端。先是2018年1月,重庆天泰投资管理集团有限公司、重庆天泰房地产开发有限责任公司分别将各自持有的安诚财险8000万股、1000万股股权为重庆天泰建设工程有限公司作质押担保,共计向中信银行(601998,股吧)(601998.SH)重庆分行贷款1亿元,担保期三年;同年8月,泰豪集团有限公司也将其持有的安诚财险15000万股股权为中泰华安建设集团有限公司作质押担保,向九江银行阳明支行申请综合授信1.2亿元,担保期限3年。

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